ABD Hazine Bakanlığı, kara para aklamayı önleme ve yaptırım yasalarını ihlal ettiği gerekçesiyle Bank of America'ya toplamda 1,21 milyar dolardan fazla ceza kesildiğini duyurdu. ABD'nin en büyük ikinci bankası, 5 milyar doları aşan şüpheli işlemi zamanında raporlamadığı için bu ağır yaptırımla karşılaştı.
Finansal suçlarla mücadele ağı FinCEN tarafından uygulanan ve para kontrolörü ofisi (OCC) cezasını da içeren toplam 1,2 milyar dolarlık yaptırım, kurum tarihinin en büyük cezalarından biri olarak kayıtlara geçti. Ayrıca Ofis için Yabancı Varlık Kontrolü (OFAC), banka ile 11,6 milyon dolarlık ayrı bir anlaşmaya vardı.
Şüpheli işlemler ve güvenlik riskleri neler?
Bakanlık verilerine göre Bank of America, 5 milyar doları aşan şüpheli işlemi zamanında bildirmedi. Bu tutarın 1 milyar dolarından fazlası; Çin merkezli para aklama ağları ve dolandırıcılık faaliyetleri gibi ulusal güvenlik riskleriyle bağlantılı öncelikli yasa dışı finansman biçimlerini içeriyor. Bankanın, kendi iç kontrolleri yerine kolluk kuvvetleri veya diğer finansal kuruluşlar gibi üçüncü tarafların sorgulamalarına aşırı derecede güvendiği belirtildi.
Bank of America, Bankacılık Gizliliği Yasası'nı "kasten ihlal ettiğini" kabul etti. Yapılan incelemelerde bankanın; düzenlemelerle uyumlu bir kara para aklamayı önleme programına sahip olmadığı, yabancı muhabir hesapların zorunlu kontrollerini yapmadığı ve şüpheli faaliyet raporlarını sunmadığı tespit edildi.
Yaptırımlar hangi ülkeleri kapsıyor?
OFAC ile yapılan 11,6 milyon dolarlık anlaşma, 475 olası yaptırım programı ihlaline dayanıyor. Bu ihlaller arasında Rusya, Belarus, İran, Myanmar ve Somali'ye yönelik yaptırımların yanı sıra uyuşturucu ve küresel terörizmle ilgili kısıtlamalar da yer alıyor. OFAC, bu ihlallerin çok ağır olmadığını ancak bankanın bunları gönüllü olarak bildirmediğini ifade etti.
ABD Hazine Bakanı Scott Bessent konuyla ilgili yaptığı açıklamada, "Bu büyüklükteki bir banka kara para aklama ve yaptırımları önleme konusundaki yükümlülüklerini yerine getirmediğinde, sonuçlar duvarlarının çok ötesine uzanır. Tüm Amerikan finansal sistemi yasa dışı finansman kaynaklı önemli risklere maruz kalıyor" dedi.
Bankanın mali durumu nasıl etkilenecek?
Bank of America, düzenleyicilerin işaret ettiği sorunları çözmek için gerekli çalışmaları sürdürdüğünü ve ekiplerinin bu süreçte ileri düzeyde çalıştığını bildirdi. Banka tarafından yapılan açıklamada, 1,2 milyar dolarlık ceza maliyetinin üçüncü çeyrek sonuçlarına yansıtılacağı ve bu tutarın vergiden düşülemeyeceği belirtildi. Bu durumun, hisse başına net kârı yaklaşık 17 sent azaltması bekleniyor.
